上市银行的集体房地产市场"买卖",与房屋有关的固定资产原值逼近万亿元 农业银行网上转账

股票技巧    来源:健莉股票网  作者:佚名

尽管今天的商业银行"赚取利润"时代已经过去,但其强劲的利润量仍支持其在2018年房地产市场中的持续"买入,买入"。

根据独家统计数据《证券日报》记者,从目前披露的18家A股上市银行年报来看,截至去年年底,相关上市银行自身的"房屋相关固定资产"(包括房屋原值)房屋,在建工程和房屋装修的支出接近9000亿元,净值超过6,000亿元。

考虑到还有10多家尚未披露其银行业务的银行年报显示,根据2017年年报,这些上市银行的"房屋相关固定资产"原值很可能会超过700亿元至1000亿元。所有A股上市银行的"相关固定资产"高达一万亿元人民币,而据保守估计,其市值超过八万亿元人民币。

去年上市银行继续""积"

去年购买了超过150亿元人民币

去年,全国许多地方的房地产市场是"已死",但这并不意味着没有本地"预热"数据。

《证券日报》记者注意到,利润目标超过1亿元人民币,甚至1000亿元人民币的商业银行,在2018年仍然拥有强大的现金流,仍然是"ho积之所"。自用资产。

《证券日报》记者研究了已披露的18家A股上市银行年度报告,发现大多数银行在2018年新增房屋和建筑物,总购买规模超过150亿元;只有两家银行的资产原始价值没有变化,有些银行也转移(或转移)了投资房地产。其中,一家大型国有银行仅新增资产54亿多元。另一方新增资产超过35亿元。五家银行新增资产超过10亿元。

除了去年新增的房屋和建筑物外,大多数银行去年还在建大量与房屋有关的项目。根据一家股份制银行的2018年年度报告,该银行去年的在建工程还包括6个新的分支机构和新建筑物。到年底,大部分在建工程已转入房屋和建筑物类别的固定资产。

另一家股份制银行还表示,该银行的长期资产预付款从2017年底的105亿元增加到108亿元,"主要是本集团预付的购买或建造办公楼。货币"。

当然,并非所有银行都着迷于"住房"。一些银行的选择是"进出银行"。

一家大型国有银行购买了房屋2018年房屋及建筑物35.32亿元,出售(处置)相同类资产31.01亿元。换句话说,尽管其房地产相关的固定资产有所增加,但它更像是一种优化。

折旧率大约为30%

"建筑年龄"平均超过10年

如上所述,上市银行的房地产相关固定资产为近一万亿元。原始值和约7,000亿元的账面净值之间存在很大差异。这是因为根据有关规定,大多数与银行住房有关的固定资产以成本为初始值并按一定比例折旧。年折旧率在2%至7%之间,其中越来越多的银行接受约4%的折旧率。当然,也有一些银行将年折旧率的上限大致设定为接近20%。如果上限被贬值,上市银行的固定资产将在5年内"消失"在账簿上。

以一家大型国有公司为例,截至2018年底,银行房屋和建筑物的原值为1511亿元,累计折旧为609亿元。本行对建筑物及建筑物固定资产的年折旧率设定为1.94%-20%,累计折旧率接近40%。

应当指出,四大工农业银行的房地产核算方法有所不同,因为它在上市之前已经进行了大规模的金融重组和注资,因此其一些固定资产是基于重组。的估算值已输入到帐户中。例如,一些大型国有银行在其2018年年度报告中发表了类似的声明:"固定资产最初是按成本计量的,并考虑了预期弃置成本的影响。经评估为银行股权重组的固定资产,须经财政部确认。以后的评估值被视为输入值。固定资产在达到预定可使用状态后,自下个月起使用平均使用寿命法计提折旧。"记录四大银行的固定资产评估已经超过9年。

以一家股份制银行为例,截至2018年底,该银行建筑物的成本或评估价值人民币219亿元,在建工程近13亿元,累计折旧52亿元,银行固定资产建筑物和建筑物的年折旧率设定为3%左右,累计折旧率为大约24%。考虑到近年来资产的持续增长和房价的影响,该银行的大部分资产显然是在10年前分配的。

根据报告的统计第三,许多大中型上市银行的累计折旧率(最近期的累计折旧/成本)约为30%。其中,个别上市银行的累计折旧率甚至超过50.%。在既有的上市银行中,即使是折旧率较低的上市银行,与房屋有关的固定资产的当前账面价值也比原始价值高百分之八。近年来,新上市的城市商业银行的折旧率较低,但由于规模较小,对行业平均水平的影响几乎可以忽略不计。

即使按照更常见的累计折旧率超过30%进行估算,相关资产的一般折旧期也超过了10年。

保守的市场价格约为8万亿元

"实现"时间窗口打开

即使是原先的万亿元值,当然远非与房地产相关的固定资产的当前全值。2016年,一家上市公司曾经依靠出售两套学区住房保护壳,买了一套房子,租了12年,赚了16倍。

近年来,监管机构加强了房地产市场的宏观调控,强调"住房而不是投机"的原则。但是,在过去的十年左右的时间里,在经济快速发展,供求关系转变和通货膨胀等因素的共同影响下,房价上涨了数倍。因此,即使未来房价进入稳定期甚至很小的波动范围,上市银行住房相关固定资产的公允价值仍是原始价值的几倍。如果以10年内增长10倍来计算,其市值很可能达到10万亿元。即使保守估计房地产市场价格上涨,其总市值也可能超过8万亿元。

当然,对于上市银行而言,绝大部分的房地产购买都是自用的,或者可以理解为"替代性刚性需求"。"我们的银行购买了自用的房地产,当时银行内部也有很多关于购买房地产的争议。出乎意料的是,房价在10年内已经上涨了15倍以上。"一家上市银行的前董事长曾说过,许多媒体都承认这位高级银行家也拒绝投资房地产市场。此外,根据《证券日报》此前的独家统计,2008年和2009年,上市银行购买固定资产的年份增幅最大。这两年与国际金融危机相吻合,国内房价经历了周期性波动。衰退。

由于上市银行的固定资产具有自用非投资属性,因此公允价值计量方法仅在将固定资产转换为投资性房地产时才可以使用。在2017年之前,上市银行追求规模经济和分支机构扩张,"变现"固定资产的可能性非常低。近年来,上市银行选择缩减人员和实体网点,同时对原始网点进行智能化改造。实体店的数量和一家商店的规模有望迎来"双下降"。换句话说,银行固定资产的改造和实现带来了新的机遇。

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(来源:《证券日报》)

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